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七個維度 幫你選到最靠譜的基金經理

2021年01月21日 15:07
作者:道哥侃基
來源: 財富號
編輯:東方財富網

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  基金經理基金投資過程中最重要的決策環節。找到一位適合自己的基金經理,可以讓投資收益更上一層樓。那么,我們怎么挑一個合適的基金經理呢?

  每個人選基金經理都有自己的標準,但歸根結底就是兩個點:對他有“信心”和對他很“信任”。如果基金經理的能力很強,我們自然對他有“信心”;如果基金經理的人品和性格我們都很滿意,那自然對他很“信任”。

  基金經理的能力

  基金經理的能力,可以從以下幾個方面來判斷:

  一、看過往業績

  投資行業其實很殘酷,最終看結果。投資回報率就是基金經理們最主要的成績單。

  他們的業績不僅要看短期(月、季度),也要看長期(一年以上)。如果一個基金經理管理的基金業績長期處于市場前30%,那這個基金經理就是很棒的,3、5年下來的累積收益會非常高。

  二、看投資經驗

  投資經驗越豐富,對市場適應度和風險把握上一般更好。

  A股市場一個完整的牛熊周期大概在5年,因此管理年限5年以上的基金經理,都可以說是經驗豐富了。尤其是經歷過熊市的基金經理,他的抗風險能力和中長期投資能力,都會有較大的提升。

  三、看專業能力

  說基金經理幾乎都是名校畢業的全面型人才,但各自仍有不同的擅長。

  比如,工程、醫科等專業畢業會對相應市場熟悉,對主題類投資有幫助;長期固定行業的投資經驗,會涉及到該行業的很多資源……這些基礎信息,都是比較容易找到的。

  四、看基金經理的團隊

  基金經理玩的是資產管理,幾百上千個標的,一個人是看不完的。如果基金經理的背后有一個靠譜的團隊,那對上市公司和行業的分析就比較深刻和全面,基金經理根據調研做出的判斷自然也會比較精準。

  此外,在大的基金公司中,基金經理會受公司投研文化和投研制度的影響和熏陶,也會影響基金經理的投資思路和操作,對其能力的提升有很大的幫助。

  基金經理的個性

  基金經理的個性,大概可以從以下幾個方面判斷:

  一、看跳槽頻率

  基金經理跳槽,有的是為了更好的發展,有的是因為工作的不順利,也可能是投資水平差而被解雇……三五年一次倒還好,但頻繁的跳槽,說明基金經理的精力不完全放在基金上。

  跳槽頻率可以用“基金管理年限/任職基金公司數”衡量,我們簡稱為“平均任職年限”。數值越大,代表基金經理跳槽很少、越穩定。

  二、看投資風格

  如果基金經理的投資風格與你一致,你會更容易理解他的操作思路,也就自然會信任他。比如說:如果你是價值投資者,則建議選擇投資風格為價值型的基金經理。

  那么,如何考察基金經理的投資風格呢?最簡單的方法就是看基金經理管理的基金的投資風格,考察維度包括行業配置、重倉股、倉位等等,還可以通過經理的言論觀點來了解。

  但有一點要注意,基金經理的投資風格不一定是穩定的。受短期業績考核壓力、市場熱點噪音誘惑的影響,并不是每個基金經理都能堅持某種貫徹始終、鮮明穩定的風格。但事實是,那些陪著投資者一起穿越牛熊,創造“十倍”業績神話的基金經理,幾乎都遵循著同樣的投資信仰。而我們應該選擇的,正是投資風格穩定、長期業績優秀的基金經理。

  三、看精力:基金經理管理了幾只基金

  事實上,在行業里,因為人才緊缺和基金同質化的趨勢,一個基金經理管理多只基金已經是常態。所以在挑選的時候要注意,他管理了多少只基金。

  總的來說,基金經理管理的基金越少,他的精力會更集中。

  當然了,也不能一概而論,畢竟也要看基金的規模和基金同質化的程度。如果規模都比較小,同質化都很嚴重,那多管理幾只,也不會太花精力。

(文章來源:財富號)

(責任編輯:DF528)

 
 
 
 

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